Etap pierwszy: diagnoza i język.
Zanim pojawią się dokumenty, trzeba zobaczyć sytuację właściciela, rodzinę, władzę, majątek, sukcesorów i miejsca napięcia.
Etap drugi: mapa ryzyk i decyzji.
Doradca porządkuje, co jest pilne, co jest ważne, kto musi wejść do rozmowy i gdzie potrzebni są specjaliści.
Etap trzeci: wdrożenie.
Dopiero wtedy narzędzia prawne, podatkowe, finansowe i organizacyjne układają się w proces, który ma szansę działać po wyjściu doradców z sali.
Dwanaście obszarów cyklicznego serwisu
Faza serwisu obejmuje monitorowanie i obsługę cyklicznych umów oraz instrumentów finansowych w datach ich wymagalności. Doradca pilnuje terminów, aktualizuje rozwiązania, realizuje kolejne etapy konceptu - aby porozumienie sukcesyjne była dokumentem żywym, nie papierowym:
- Ubezpieczenia majątkowe -
- Ubezpieczenia komunikacyjne -
- Prywatne pakiety medyczne -
- Gwarancje Global Doctors dla dorosłych i dzieci -
- Pakiet ochrony OC w życiu prywatnym -
- Gwarancje finansowe Cash on the Table™ -
- Ubezpieczenia szkolne i studenckie -
- Zabezpieczenia aktualnych zobowiązań -
- Ubezpieczenia firmowe -
- Ulgi podatkowe IKZE oraz IKE -
- Kredyty hipoteczne -
- Kredyty firmowe oraz leasing -
Dlaczego długoterminowy serwis jest istotny?
porozumienie sukcesyjne to dokument żywy - scenariusze organiczny i nagły wymagają aktualizacji wraz ze zmianą sytuacji rodzinnej, majątkowej i prawnej. Cykliczne umowy ubezpieczeniowe wygasają, instrumenty finansowe mają daty wymagalności, ulgi podatkowe IKZE/IKE wymagają corocznej decyzji. Bez konsekwentnego serwisu nawet najlepiej przygotowany Raport Sukcesyjny traci skuteczność po kilku latach. Certyfikowany Doradca Sukcesyjny KIDS przejmuje odpowiedzialność za pilnowanie tych terminów i koordynację wszystkich obszarów - to różni go od tradycyjnego pośrednika finansowego, który obsługuje pojedynczy produkt.
-
Analiza
Rozmowa informacyjna z Nestorem i Sukcesorami. Diagnoza sytuacji rodzinnej, majątkowej i prawnej w formie Mapy Sukcesyjnej. Zrozumienie wizji sukcesji oraz oczekiwań wszystkich Interesariuszy Konstytucyjnych.
-
Bezpieczne doradztwo
Przygotowanie spersonalizowanego Raportu Sukcesyjnego z instrukcjami natychmiastowymi i odroczonymi. Kompletny plan działań w pięciu językach sukcesji - prawnym, podatkowym, finansowym, psychologicznym i biologicznym.
-
Wdrożenie rozwiązań sukcesji rodzinnej
Realizacja instrukcji natychmiastowych z Raportu (wzory dokumentów, polisy ochronne, struktura Cash on the Table™). porozumienie sukcesyjne staje się dokumentem operacyjnym dla scenariusza nagłego.
-
Konsekwentny serwis rozwiązań rozłożony w czasie
Długoterminowy serwis instrukcji odroczonych. Doradca monitoruje 12 obszarów cyklicznych i realizuje kolejne etapy konceptu w datach wymagalności umów - polisy, kredyty, gwarancje, IKZE.
Kolejność chroni przed kosztownymi skrótami
W sukcesji można zrobić dobre narzędzie w złym momencie. Wtedy narzędzie nie pomaga.
- Diagnoza pokazuje, co naprawdę blokuje decyzję: wiedza, władza, własność, wartości albo relacje.
- Mapa ryzyk ustala, które decyzje trzeba podjąć teraz, a które można bezpiecznie odłożyć.
- Dopiero po tym dokumenty, podatki, finanse i wdrożenie zaczynają pracować na jeden cel.
Zgłoś się do rozmowy, jeżeli chcesz sprawdzić, jak ten temat może wejść do Twojej praktyki.